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辨真伪、识风险 远离非法集资陷阱

发布时间:19-09-28 阅读:268

近年来,我国私募基金行业的成长对办事国家实体经济发挥了积极感化,但因为行业起步较晚,成长不均衡,良莠不齐,一些“挂羊头、卖狗肉”的“伪私募”暗藏此中,假借私募基金名义,行不法集资之实,具较强诈骗性和隐蔽性,假如投资者鉴戒性不敷,极易掉落入此类陷阱。

M公司及其关联私募机构虽然注册职位地方于a市,但主要经营地点和总部实际位于b市,并在经济蓬勃的c、d等市设立分公司,从事产品鼓吹推介和募资活动,投资者群体也主要集中在b、c、d等市,由b市总部对各分公司的资金、财务、条约进行治理节制。公司成立以来,实际节制人等核心团队以收购和新设公司的要领,实际节制多家公司,以投资这些公司股权的名义设立私募基金募资,待资金到位后迅速转出至M公司节制的资金池内挪作他用,仅有少部分资金投向条约约定的标的项目。召募历程中,公司夸大年夜投资收益、误导保本保息,投资金额越大年夜,允诺收益越高,还假借与政府要员关系大年夜肆鼓吹,吸引投资者尤其是自然人投资者大年夜量涌入。经由过程该种运作模式,M公司及其关联私募机构共发行私募基金百余只,召募资金数十亿元,主要用于还本付息、保持高资源运营、核心团队成员浪费等,终极公司实际节制人自觉难以结束,向公安机关投案自首。今朝,公安机关已对M公司相关案件进行存案查询造访,主要涉案职员已被刑事拘留。截至案发,公司尚有巨额资金缺口,多只基金到期无法兑付,近千名投资者遭受了本金、利息无法偿付的巨额丧掉。

湖南N私募机构发行多只左券型基金产品,均未到基金业协会解决立案手续。每只基金产品有6个月、9个月、12个月、18个月、24个月等多种投资刻日供投资者选择,光阴短的对外传播鼓吹为“体验型”产品,投资金额一样平常10万元起,有的以致最低只需5万元,远低于司执法例规定的100万元投资门槛。此外,基金没有固定的召募账户,而是经由过程自然人账户、POS机刷卡要领召募。该机构经由过程微信"民众,"号、公司APP等形式,公开鼓吹基金产品,尤其是未立案的基金产品。经由过程多处设立分公司、招募大年夜量客户经理营销、发放鼓吹单等要领,大年夜肆拓展所谓的“私募基金”营业,向投资者允诺最低收益,同时约定每月、每季或者每半年返还固定收益,年化收益率一样平常12%阁下,投资金额不合,约定的收益也会有所不合。该机构今朝已被监管部门采取行政监管步伐并以涉嫌不法集资移送公安机关进一步处置。

都说私募基金与不法集资只有一步之遥,但细致阐发二者有显着差别,不法集资的伪私募每每具有显着的未挂号立案、公开鼓吹、向不特定工具召募资金、保本保收益等特性。投资者必要炼就“火眼金睛”,做到明规则,识风险,辨真伪,不介入,敢检举。

一、是否低于投资门槛。《私募投资基金监督治理暂行法子》明确规定“私募基金该当向合格投资者召募,投资于单只私募基金的金额不得低于100万元”,对付低于此限额贩卖的所谓私募基金,投资者要武断回绝。

二、是否公开召募。私募基金只能向特定工具召募,不得公开传播鼓吹,打广告,向不特定工具鼓吹推介。如某机构采取上述道路或其他要领向社会公开鼓吹和推介基金产品,投资者要予以高度鉴戒。

三、是否允诺保本保收益。任何投资都是有风险的,私募基金治理人、私募基金贩卖机构向投资者允诺本金不受丧掉或者允诺最低收益,是背离私募投资基金本色的。“天上不会掉落馅饼”,对“高额回报”的投资项目,投资者要岑寂阐发,避免上当受骗。

四、是否挂号立案。私募基金治理人及其基金产品该当在基金业协会挂号立案,投资者可以经由过程基金业协会官网查询私募基金及其治理机构信息,对付未挂号立案的私募基金治理人及其基金产品,要武断阔别。(证监会供稿)



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